La aseguradora suma cerca de 5 millones de clientes en el primer año de la alianza estratégica entre Mutua Madrileña y La Caixa SegurCaixa-Adeslas obtuvo un beneficio neto de 100,2 millones de euros en el primer año de la alianza entre la entidad presidida por Isidre Fainé y Mutua Madrileña, lo que supone un 83,6% más que en 2010, cuando obtuvo unas ganancias de 54,6 millones.
En términos homogéneos, es decir, considerando la actividad generada por las compañías entre 2010 y 2011, y no desde el momento de su integración en la nueva compañía, el beneficio neto habría crecido un 20,3%, “gracias a la buena evolución de todos los ramos en los que opera, que experimentaron un crecimiento muy superior al de la media del mercado”, ha aclarado el presidente ejecutivo de la entidad, Juan Hormaechea.
El volumen de ingresos de la aseguradora alcanzó los 2.098 millones de euros en primas de seguros, incluyendo la aportación de 104,5 millones en primas de salud ydecesosde Aresa, la firma de Mutua Madrileña integrada en la sociedad desde el pasado mes de julio. En términos homogéneos, el crecimiento en este segmento fue del 9%.
La cifra de clientes de SegurCaixa-Adeslas superó los 4,6 millones el pasado año, frente a los 3,7 millones con los que cerró 2010, lo que supone un crecimiento del 10% y la captación de 372.000 nuevos usuarios. Además, en este apartado se incluye la cartera de clientes de Aresa, que asciende a unas 500.000 personas.
Hormaechea ha calificado los resultados como “muy satisfactorios teniendo en cuenta el entorno económico actual”, y ha señalado que la compañía espera seguir con esta tendencia en el futuro gracias al plan estratégico a tres años que se ha marcado.
Actualmente, SegurCaixa-Adeslas es la segunda firma en el ranking de seguros no-vida en España y cuenta con una cuota de mercado del 7,1%. La empresa tiene un volumen total de primas de 2.259 millones de euros, de los que casi el 80% pertenecen al ramo desalud(1.773 millones), “en el que la compañía es líder, tiene una cuota de mercado del 27% y 2,7 millones de clientes”, ha explicado el director general, Javier Murillo.
Otros de los ramos en los que la compañía ha crecido durante el último año han sido hogar y auto, con un 13,8% y un 21%, respectivamente, “gracias a la intensa y exitosa actividad comercial en los canales bancoaseguradores, que ha supuesto la venta de 189.000 nuevas pólizas de hogary 115.000 de auto en 2011″, ha subrayado Murillo, quien ha puesto el acento en el crecimiento del segmento de seguros para automóviles “en un momento en que el resto del mercado decrece un 2,3%”.
De esta forma, el presidente ejecutivo ha señalado que el objetivo “fundamental” de SegurCaixa-Adeslas con el plan estratégico 2012-2014 es convertirse en la compañía aseguradora de no-vida de mayor crecimiento rentable en el mercado español, “apoyándose en su liderazgo en salud y en la capacidad distribuidora bancoaseguradora”.
Asimismo, Hormaechea ha subrayado el logro conseguido por la compañía al haber registrado un crecimiento “muy superior a la media” en 2011 en todos los ramos en los que opera, y ha afirmado que los retos fijados para 2012 se centran en mantener esta evolución del negocio, “alineando a su vez crecimiento y rentabilidad”.
La aseguradora ha alcanzado un acuerdo con La Caixa para adquirir el 50% de su negocio de seguros Vidacaixa-Adeslas, al tiempo que ha acordado una alianza en banca-seguros, por un importe global de 1.075 millones de euros, informaron ambas empresas a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Mutua Madrileña llevará a cabo esta transacción con recursos propios, no necesitará financiación externa, de forma que mantendrá su “nulo endeudamiento y elevada solvencia”.
Del importe total de la operación, la mitad corresponde a la compra del 50% de Vidacaixa-Adeslas y la otra mitad al acuerdo de distribución en exclusiva con La Caixa.
En concreto, la operación incluye un acuerdo comercial para la distribución en exclusiva y de forma indefinida de los productos de salud, hogar, autos y los restantes ramos de no vida, a través de las más de 5.400 oficinas de la red comercial de La Caixa’ o de cualquier otro canal de distribución de la entidad, con una base de 10,5 millones de clientes. Los hospitales han quedado excluidos de la misma.
La posición de control de Mutua en la nueva sociedad le permitirá consolidarla en sus cuentas por integración global, con lo que verá incrementarse este año susingresos por primas hasta los 3.300 millonesde euros.
La aseguradora presidida por Ignacio Garralda nombrará a Juan Hormaechea presidente ejecutivo de Vidacaixa-Adeslas, quien tendrá voto dirimente en el consejo de administración. Hormaechea es actualmente director general del área aseguradora de Mutua Madrileña.
Por su parte, La Caixa nombrará a Javier Murillo, actual director general adjunto ejecutivo de Vidacaixa Grupo, director general de la sociedad de salud.
De este modo, el accionariado de Vidacaixa-Adeslas estará compuesto por Mutua Madrileña, con un 50%, Criteria (49,9%) y accionistas minoritarios.
Mayor diversificación
De hecho, con esta operación, Mutua Madrileña pasará a tener fuera de Madrid el 56,6% de su negocio, frente al 30% actual, incrementando de forma significativa su posicionamiento en áreas de elevado interés como Cataluña, Levante y Andalucía, aumentando también su peso en ambas Castillas y Galicia.
El presidente de Mutua Madrileña recordó que en la pasada junta general ya anunció que el grupo había entrado en una nueva fase de expansión del negocio y diversificación del patrimonio que pasaría por la búsqueda de alianzas y acuerdos con el sector bancario, lo que se materializa ahora con La Caixa.
Con esta operación Mutua Madrileña liderará el ranking de seguros de salud en España, ya que la posición de liderazgo que mantenía Adeslas se reforzará con la incorporación de Aresa. Ambas empresas representan más de un 25% de la cuota de mercado de los seguros de salud y alrededor de 3,5 millones de clientes.
Por otro lado, Mutua Madrileña ascenderá hasta la segunda posición del ranking nacional de seguros No Vida, desde el séptimo que ocupaba, con una cuota de mercado conjunta del 10%, y se posicionará también como el cuarto grupo asegurador del país incluyendo el negocio de vida.
Proveedor preferente
La Caixa se convertirá en el proveedor preferente de servicios bancarios para los clientes de Mutua Madrileña, lo que, según subrayó, “proporcionará grandes oportunidades de colaboración entre ambas entidades”.
La alianza con ‘La Caixa’ en banca-seguros no vida y la adquisición del 50% de Vidacaixa-Adeslas se enmarcan en la estrategia de diversificación tanto geográfica como de canales y productos establecida en el Plan Estratégico 2009-2011 de Mutua Madrileña, que también contemplaba aprovechar oportunidades de crecimiento inorgánico para acelerar el desarrollo de la compañía.
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